Chancen durch Suitability

16.02.2017

Herr Nordemann, warum müssen sich die Finanz­teilnehmer mit Suita­bility beschäf­tigen?

Suitability ist ein essentielles Puzzle­teil der aktuellen Finanz­markt­regu­lierungen. Die Umsetzung von Finanz­markt­gesetzen und Ver­ordnungen ist ein stetiger Prozess. Sowohl Banken als auch für Vermö­gens­verwalter und Fonds­gesell­schaften dürfen dabei den Anschluss nicht verpassen. Kann eine Busse von einer Aufsichts­behörde vermieden werden, haben sich Investi­tionen in eine ver­besserte Anlage­compliance bereits über Jahre hinweg ausbe­zahlt. Investment Navigator bietet hier die techno­logische Ver­bindung zwischen der Compliance­welt und der Anlage­beratung. Das Bewusstsein für regula­torische Themen ist in der Branche jedoch noch immer auf sehr unter­schiedlichem Niveau.

Welche regulatorischen Themen stehen denn aktuell auf der Agenda?

Am 3. Januar 2018 tritt im euro­päischen Kontext die nächste Phase der Kapital­markt­regulierung mit MiFID II in Kraft. Die bekannteste Aufgabe hier liegt im Assessment des «Target Market» - dem Abgleich zwischen den Produkt­eigen­schaften und des Kunden­profils. Begleitet wird dies durch die Ein­führung der PRIIP-KIDs. Diese Themen werden in weniger als zwölf Monaten für die­jenigen Schweizer Finanz­markt­teilnehmer, welche aus­ländische Kunden betreuen, relevant. Und da sich FIDLEG und FINIG an den Regeln der EU-Regu­lierung orien­tieren, werden auch Vermö­gens­verwalter mit Fokus auf Schweizer Kunden direkt betroffen sein.

Wie hilft Investment Navigator ganz konkret einem Kunden­berater beim Verkauf von Fonds?

Wir haben Vertriebs- und Produkt­regeln digital kombiniert. Der Kunden­berater gibt Angaben zur Kunden­situation ein und sieht sofort dank einem Ampel­system, welche Fonds geeignet sind und welche man dem Kunden besser nicht anbietet. Jeder kann sich selber von unserem Suita­bi­lity-Service überzeugen: auf investmentnavigator.com kann man Fonds- und Suita­bility-Infor­mationen zu über 65‘000 Instru­menten kosten­los abfragen. Neben dem öffent­lichen Portal bieten wir zudem auch mass­geschnei­derte Lösungen für Banken und Finanz­inter­mediäre.

Können Sie uns einen Einblick in die Ent­wicklungs­pipe­line gewähren?

Unsere «Investment Navigator for FIMs»-Kunden können sich über eine ganze Reihe an Er­weite­rungen freuen. Ein grosser Meilen­stein ist die Erwei­terung des Produkt­universums. Neben Fonds werden wir neu auch die Suita­bility für Struktu­rierte Produkte abdecken. Als weiteres Feature erhalten die Vermögens­verwalter die Möglich­keit, direkt aus dem Tool ein Beratungs­pro­tokoll mit allen notwen­digen Produkt­doku­menten zu er­stellen - eine Funktion, welche dem Berater eine grosse Zeiter­sparnis bringt.

Investment Navigator ist ja auch ein Schau­fenster für Fonds­gesell­schaften. Warum machen diese bei Ihnen mit?

Mehr Transparenz und eine hohe Beratungs­qualität sind im Interesse der Fonds­anbieter. Inves­toren müssen immer wieder positive Anlage­erfah­rungen mit Anlage­fonds sammeln. Dies beinhaltet auch, dass die regula­torischen und produkt­spezi­fischen Vor­schriften durch den Kunden­berater oder Vermö­gens­verwalter eingehalten werden können.

Wie arbeiten Sie mit den Fonds­häusern zusammen?

Das Investment Navigator-Team arbeitet seit der Firmen­gründung vor bald drei Jahren eng mit den Fonds­gesell­schaften zusammen, welche die Lancierung des öffent­lichen Portals investmentnavigator.com möglich gemacht haben! Ein Beispiel der Koope­ration ist auch die vorhin erwähnte Beratungs­protokoll­funktion für unab­hängige Vermö­gens­verwalter, welche wir den FIMs dank einem Partner aus der Fonds­industrie offe­rieren können. Unsere zwanzig Premium Partner profi­tieren von grösserer Visi­bi­lität, sie sind mit ihren besten Picks auf unserer Start­seite präsent und werden bei Such­anfragen hervor­gehoben – analog der Google-Treffer­liste - um im grossen Fonds­universum nicht unter­zugehen. Neu werden wir den Fonds­gesell­schaften auch eine «Platform Partner­ship» anbieten, damit diese neben den Premium Partnern auch für unsere neuen automa­tischen Switch-Vor­schläge und die «Portfolio Spider» mitberück­sichtigt werden.

Automatische Switch-Vorschläge und «Portfolio Spider»?

Genau, zwei weitere Features in der Entwicklungs­pipe­line, welche wir in den nächsten Monaten auf unserer kosten­losen Platt­form investmentnavigator.com und in unserem Angebot an FIMs zugäng­lich machen werden. Neben unserem Suita­bility-Fokus werden unsere neuen modularen Funktionen verstärkt auf Beratungs- und Vertriebs­intelligenz setzen. Es geht also nicht mehr nur darum, Risiken zu vermeiden, sondern den Anlage­prozess für Berater und Kunden qualitativ zu bereichern.

Integration ist immer ein Stichwort bei Software­lösungen. Wie steht es um die Integrations­fähig­keit von Investment Navigator?

Wir verfügen über eine sogenannte API-Schnitt­stelle. Diese ermög­licht das Ein­binden unseres Suita­bility Services direkt in die Applika­tionen von Banken und Vermö­gens­verwaltern. Assetmax ist die erste Platt­form für unab­hängige Vermö­gens­verwalter, welche die mass­geschnei­derte «Investment Navigator for FIMs»-Lösung bei gemein­samen Kunden integriert anbieten kann. Weitere Platt­formen werden in Kürze folgen.